江苏新沂农村商业银行股份有限公司重大关联交易信息披露公告2025.4.3

　　江苏新沂农村商业银行股份有限公司

　　重大关联交易信息披露公告

　　根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会〔2022〕11号）和本行关联交易管理办法的相关规定，现将本行发生的重大关联交易情况披露如下：

　　（一）关联交易概述及交易标的情况

　　本行关联交易是指本行与关联方发生的利益转移事项，包括授信类关联交易、资产转移类关联交易、服务类关联交易、存款和其他类型关联交易。本次发生的关联交易标的为贷款授信。

　　（二）交易对手情况

　　本次关联交易对手为徐州正溢房地产开发有限公司集团客户，集团成员有徐州正溢房地产开发有限公司、新沂市青鹤豪华商贸有限公司。

　　1.徐州正溢房地产开发有限公司，属于房地产业，法定代表人杨宙策，注册资本2000万元，注册地址：新沂市大桥西路18号，经营范围：房地产开发、经营。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。一般项目：物业管理；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；停车场服务（除依法需经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　2.新沂市青鹤豪华商贸有限公司，属于批发业，法定代表人杨宙策，注册资本1000万元，注册地址：新沂市新安镇国际商贸城二期6号楼14号，经营范围：家具、建材、装饰材料、陶瓷卫浴、非机动车配件、五金电器、水暖器材销售；装饰装潢设计、施工。（依法经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　徐州正溢房地产开发有限公司集团实际控制人为杨宙策，集团成员新沂市青鹤豪华商贸有限公司持有本行股权3796.98万股，占比6.35%，集团属于本行关联方。

　　（三）定价政策

　　本次关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易定价条件进行。

　　（四）关联交易金额

　　本次交易金额11415万元，占上季度末资本净额4.36%。

　　（五）董事会、关联交易控制委员会决议情况

　　1.关联交易控制委员会决议情况。本行于2025年3月23日召开第四届董事会风险管理和关联交易控制委员会，会议认真审议、并以投票方式表决通过《关于向徐州正溢房地产开发有限公司集团授信11415万元的议案》，同意向徐州正溢房地产开发有限公司集团授信11415万元，期限贰年。

　　2.董事会决议情况。本行于2025年3月24日召开董事会会议，审议和讨论《关于向徐州正溢房地产开发有限公司集团授信11415万元的议案》，通过会议表决同意向徐州正溢房地产开发有限公司集团授信11415万元，期限贰年。

　　（七）独立董事发表意见情况

　　董事会上，独立董事认真听取该笔关联交易情况的汇报，审阅相关材料，并提出意见：

　　徐州正溢房地产开发有限公司集团为我行关联方，受房地产行业不景气影响，集团客户现经营一般，现金流短缺，短期内难以偿还贷款，为化解处置该集团贷款，我们认为确实是公司经营所必须事项，内容符合以往的交易惯例，遵循了公开、公正的原则，利率按总行相关规定执行，交易金额公允、合理。该交易不会对公司独立性产生影响，不存在损害公司及其他股东，特别是中小股东和非关联股东利益的情形。本次关联交易是按内部正常审批流程审批，决策程序符合《中华人民共和国公司法》、《江苏新沂农村商业银行股份有限公司章程》、《江苏新沂农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》等有关法律、法规的规定。

　　（八）其他事项

　　无